מוגש מטעם BRAVO
מדד S&P500 הפך לאחד ממדדי ההשקעה הפופולריים ביותר בישראל, שמושך לא מעט משקיעים בעקבות התשואות היפות שהניב בשנים האחרונות. עם זאת, כיוון שמדובר על מדד אמריקאי שנסחר בדולר, המשקיעים בו חשופים לשינויים בתנודות הדולר והתשואה שלהם יכולה להישחק. לפני כמעט שנה, קבוצת מגדל ביטוח ופיננסים השיקה מסלול השקעה בלעדי מגודר מט"ח בפוליסות שכוללות חיסכון: "מגדל – מנוהל על ידי מגדל שוקי הון – מסלול עוקב מדד S&P500". המסלול מגדר את השפעת השינויים בשער הדולר (גם במקרה של ירידה וגם במקרה של עלייה) ובכך הוא מאפשר למשקיעים שמעוניינים להשקיע במדד להגן על הכסף שלהם מירידות בשער הדולר.
BRAVO היא ההמלצה האמיתית של הצרכנים בישראל. התואר הוענק למסלול "מגדל – מנוהל על ידי מגדל שוקי הון – מסלול עוקב מדד S&P500" לאחר מחקר צרכנים רחב היקף, שנערך בחודש פברואר על ידי מכון המחקר הבינלאומי "קנטאר", והקיף יותר מ-4,000 צרכניות וצרכנים ישראלים. המחקר נערך בקרב אלה שהשקיעו במסלול, אשר נשאלו שתי שאלות: האם היית שבע.ת רצון מהמסלול, והאם היית ממליצ.ה עליו לחברים ולמשפחה. התוצאות היו ברורות: יותר מ-75% מהמשקיעים שהשקיעו במסלול היו שבעי רצון, והוא קיבל את חותמת ההצטיינות "BRAVO – המלצת הצרכנים 2025".
אז מה זה בעצם גידור החשיפה לשינויים בשער הדולר במסלול עוקב מדד S&P500?
נסביר: מדד S&P500 "הרגיל" כולל את 500 החברות הגדולות בשוק ההון האמריקאי. לכן, השקעה שעוקבת אחר המדד, מושקעת כולה באפיק מנייתי וחשופה במלואה לשער הדולר. לעומת זאת, מסלול "מגדל – מנוהל על ידי מגדל שוקי הון – מסלול עוקב מדד S&P 500", שבו מבוצע גידור לחשיפה לשינויים בשער הדולר (בתמורה לעלות מסוימת לצורך ביצוע הגידור), מאפשר לצמצם באופן משמעותי את השפעת שינויי שער הדולר, שמייצרים תנודתיות שעשויה להיות גבוהה.
באופן הזה אפשר לגדר, כלומר לקבע, את שער הדולר גם בעליות של שער הדולר וגם בירידות, ובכך לצמצם את הסיכון שבירידת שער הדולר. חשוב לציין שבאותה פוליסת חיסכון של קבוצת מגדל אפשר לשלב, ללא אירוע מס, בין מסלול עוקב מדד S&P500 המגודר לשינויים בשער הדולר לבין מסלול עוקב מדד S&P500 לא מגודר, שחשוף לשינויי מט"ח.
"מסלולים עוקבי מדד S&P500 צברו פופולריות בשנים האחרונות", מספר יובל באר אבן, מנהל השקעות עמיתים במגדל. "בשנה האחרונה נשאלנו איך אפשר להתמודד עם סיכון המטבע. המסלול המגודר נותן מענה לצורך הזה, ומאפשר למשקיעים לבחור האם לנטרל את הסיכון הזה ועד כמה, לצד מגוון מסלולים נוספים שמאפשרים להרכיב תיק השקעות מפוזר ואיכותי. חשוב לציין שהמגמה של השקל על פני השנים האחרונות היא של התחזקות, שנובעת מנתוני מאקרו טובים של ישראל, לצד מאזן תשלומים חזק וצמיחת הכלכלה".
מהלך פורץ דרך שמביא בשורה משמעותית לצרכנים
למעשה, לראשונה בארץ נראה כאן שיתוף פעולה ייחודי בין מגדל ביטוח למגדל שוקי הון, שמעניק למשקיעים את האפשרות ליהנות מפוליסת חיסכון אטרקטיבית, עם ניהול הכספים של בית ההשקעות מהמובילים בישראל. היתרונות של המסלול רבים: גמישות בניהול החשיפה המטבעית בהשקעות במדד ה-S&P500, אפשרות בלעדית להשקעה ב- S&P500מגודר מט"ח, יכולת לנהל סיכונים באופן מתקדם יותר, התאמה לתנאי השוק המשתנים, גמישות ושילוב בין מסלולים שונים באותו מוצר ללא אירוע מס והזדמנות להתאים את רמת החשיפה למט"ח להעדפות האישיות.
"אנחנו מאמינים שהמסלול המגודר הוא בשורה של ממש לציבור המשקיעים בישראל", אומר יוגב בן זיו, מנהל תחום פיננסים במגדל. "לראשונה, יש מסלול שמאפשר למשקיעים לעקוב אחר התשואה השקלית של מדד S&P500, ובאופן הזה אנחנו מאפשרים ללקוחותינו לנהל את הסיכון המטבעי בנכסים הפיננסיים שלהם בדרך שמתאימה להם. המסלול הזה מצטרף למגוון מסלולי ההשקעה במוצרים הפיננסים במגדל, שפורשים בפני הלקוחות שלנו מניפה רחבה של אפשרויות השקעה".
לכל הפרטים על מגדל – מנוהל על ידי מגדל שוקי הון – מסלול עוקב מדד S&P 500 לחץ
מגדל חברה לביטוח בע״מ. המידע האמור הוא לידיעה בלבד והתנאים המחייבים את החברה הם תנאי הפוליסה בלבד. האמור אינו המלצה, חוות דעת, הנחיה או הצעה לבצע או להימנע מלבצע פעולות כלשהן, ואין בו תחליף לייעוץ או שיווק (לרבות פנסיוני או למטרות השקעה) המתחשבים בנתונים המיוחדים של כל איש ואישה והצרכים שלהם. אין לראות ברמת הסיכון בעבר או בתשואות העבר כתוצאה ממעקב אחר מדד S&P500 או בשינויים בשער הדולר, אינדיקציה לרמת הסיכון בעתיד או לתשואות שיושגו בעתיד, והאמור הוא לא התחייבות להשגת תשואה כלשהי. לקבוצת מגדל יש זיקה להשקעות בשווקים ובמדד S&P500 המוזכרים לעיל, לרבות בשל ניהול השקעות או החזקת ניירות ערך עבור עמיתים, אשר השקעותיהם מנוהלות בקבוצת מגדל, או הנוסטרו שלה.
לפרטים נוספים על BRAVO ועל בחירת הצרכנים לחצו כאן
מוגש מטעם BRAVO
