בשיתוף הפניקס
איך אוראל צברי מתמודד עם אבהות, קריירה וכסף
(צלם: עופר בר)
אוראל צברי, 31, שחקן, קומיקאי וכוכב שמופיע "בכל מקום", כפי שמתבדח בשיחה, לא לגמרי מאמין שכל הטוב הזה קורה לו. "תיאטרון וסטנדאפ וסדרות וסרטים הקולנוע. מדהים. אני חי את החלום שלי, באמת חי את החלום שלי", הוא מספר בשיחה עם לי לוי - מנהלת מכירות, תחום חיסכון ארוך טווח וביטוח חיים, הפניקס. אבל לאחרונה נוסף לחייו הדינמיים משהו חדש - אבהות. "נולד לך ילד לא מזמן בשעה טובה", מברכת אותו לוי.
האבהות לא רק שינתה את החיים האישיים של צברי, אלא גם את ההתנהלות הכלכלית. "פתאום יש לך גן לשלם, מעון לשלם, אוכל לשלם", הוא משתף, "ובין כל ההוצאות, אתה גם מאוד רוצה לדעת שאני עושה את המיטב בשבילו כדי לחסוך לו, שהוא לא יצטרך לדאוג כמו שאני באיזשהו מקום דאגתי, כי לא חסכו לי."
המעבר הגדול: מחיסכון להשקעה
כשמציגים לצברי את הרעיון לעבור מחיסכון להשקעה, הוא מגיב בתמיהה אותנטית: "זה מילים גדולות, מה ההבדל בין חיסכון להשקעה?" ההסבר של לוי פשוט: "חיסכון, זה אומר שהכסף שלך יושב בעובר ושווה, ונשאר איכשהו. כשאתה הופך אותו להשקעה, הכסף מייצר כסף. הסכום לא נשאר כבר אותו סכום."
אבל צברי, כמו רבים, מעלה את הדאגה הטבעית: "אין לי את הזמן לשבת ולהסתכל כל היום על המניות, מה ירד, מה עלה. גם אם אני אתחיל להתעסק בזה, פשוט אני לא אצא מזה." הפתרון שמציעה לוי הוא הפניקס אינווסט: "מוצר פיננסי לכסף פנוי, ואתה שם את הכסף אצלנו ונותן למומחים של הפניקס לנהל את הכסף שלך. גם כשאתה ישן. גם כשאתה בצילומים, הכסף שלך עובד."
המספרים שמדברים בעד עצמם
ואם נדבר במספרים, השקעה של 100 אלף שקלים לפני שנה במסלול הפניקס מניות הייתה מייצרת תשואה של כ- 16 אלף שקלים למשקיע. "וואו", מגיב צברי המופתע. "אם אני עושה חשבון, זה 16 אחוזים!"
אבל איך בוחרים מסלול? לוי מסבירה כי ישנם מסלולי השקעה מגוונים שיכולים להתאים לאופי של כל משקיע ולרמות הסיכון. "אתה יכול להתחיל בקטן, לקבל ביטחון ולהמשיך ולהשקיע", היא אומרת. "אתה יכול לבחור וגם לשנות את המסלולים בלי אירוע מס".
שקיפות ונגישות
נושא השקיפות חשוב לצברי: "יש קטע כזה שכשאתה משקיע את הכסף, אתה רוצה לראות מול העיניים שלך", הוא מסביר. "כשאתה בבנק שם אותו בעובר ושווה או בפיקדון, אתה רואה אותו מול העיניים, כמה יש.". גם כאן קיים פיתרון פשוט שמאפשר שקיפות. "יש לנו אפליקציה", מסבירה לוי, " אתה מתעדכן באופן יומי, בדיוק כמו שאתה רואה את הסכומים באפליקציה של הבנק. יש לך אפליקציה של הפניקס, אתה יכול לראות את הסכומים מתעדכנים, רק פה כשאתה רואה אותם מתעדכנים ועובדים."
2 צפייה בגלריה
"להתחיל בקטן, לקבל ביטחון ולהמשיך ולהשקיע". לי לוי, מנהלת מכירות, תחום חיסכון ארוך טווח וביטוח חיים, הפניקס
(צלם: עופר בר)
סוכן הביטוח כשותף פיננסי
"אז עם מי אני מדבר?" שואל צברי. התשובה מפתיעה אותו: "סוכן הביטוח שלך. תשאל אותו על הפניקס אינווסט." הבלבול מובן: "מה ביטוח? אבל זה... אני יכול להגיד לו, אני רוצה את המוצר הזה?". אז כן, בדיוק כמו בעסקי הבידור שבהם צברי פועל, גם בעולם הפיננסי התפקידים מתרחבים ומתפתחים. סוכן הביטוח כיום הוא לא רק מי שמוכר פוליסות, אלא יכול להיות שותף פיננסי שמלווה לכל אורך החיים - מהחסכון הראשון ועד התכנון לפנסיה.
החלום על המיליון
השיחה מסתיימת בשאלה שמעסיקה כנראה כל משקיע: "כמה זמן מהיום אני נהיה מיליונר?", צברי שואל בחיוך. "זו כבר שאלה לסוכן שלך, הוא יגיד לך בדיוק את התאריך", עונה לי. "אבל אני רוצה איזה צ'ק קטן, איזה משהו ככה על קומיסיון בשבילך (עמלה)", מבדח צברי. "סגור", עונה לוי בצחוק.
בעידן של אבהות חדשה, קריירה דינמית ועלויות חיים גבוהות, הפרידה מהמושג של "כסף בטוח" בחשבון עו"ש הופכת לא רק לרצויה, אלא להכרחית. כפי שצברי אומר - הוא רוצה לעשות את המיטב עבור הילד שלו, שלא יצטרך לדאוג כמו שהוא דאג.
________________________________________________________________________________
האמור מובא מטעם הפניקס חברה לביטוח בע"מ (להלן: "הפניקס") למטרת אינפורמציה בלבד ומובא כחומר רקע בלבד. "הפניקס אינווסט" הינו השם המסחרי של פוליסת חיסכון, תכנית פרט- מסלול לחיים שבניהול הפניקס חברה לביטוח בע"מ. מסלול הפניקס מניות מ"ה 9579 (הפניקס מניות). תשואה לשנה האחרונה (07.24-06.25) 25.64% תשואה לשלוש שנים אחרונות (07.22-06.25) 14.89%. תשואה לחמש שנים אחרונות 15.63% (07.20-06.25). סטיית תקן לחמש שנים אחרונות 12.32%07.20-06.25). התשואה הינה נומינלית ברוטו ממוצעת שנתית, לפני ניכוי דמי ניהול. אין במידע על התשואות שהושגו בעבר בכדי להצביע על התשואות שתושגנה בעתיד או התחייבות לתשואה כלשהי. פדיון יבוצע בהתאם להוראות הדין. תנאי המוצר הינם בהתאם לתכנית הביטוח. למוצר מגוון מסלולי השקעה. להפניקס זיקה למוצרים המנוהלים על ידה. האמור אינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא בידי בעל רישיון עפ"י הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטניים של כל אדם. מקור הנתונים: הפניקס. הנתונים נכונים למועד הפרסום 07/25.
בשיתוף הפניקס
פורסם לראשונה: 10:07, 17.07.25
