אחרי עשרות שנים של קריירה, עבודה אינטנסיבית ורדיפה אחרי יעדים - לפני המעבר לפרק החדש בחיים כדאי לעצור, לבדוק, ולתכנן כיצד להתכונן לפרישה בצורה הנכונה ביותר. הפודקאסט "פורשים בשיא" מבית מגדל ביטוח ופיננסים, מפגיש בין מומחי פנסיה, מיסוי והשקעות לבין אנשים שמתכננים את הפרישה, כבר פרשו, או נמצאים בעיצומו של התהליך. בשישה פרקים מוקלטים ומצולמים, ניסינו להבין יחד איתם איך להיערך כלכלית, בריאותית ונפשית – כדי לפרוש נכון, בראש שקט ובמקסימום ביטחון. אז מה הסטטוס שלכם ומה מעניין אתכם לדעת?
רגע לפני פרישה: כיצד תחשבו הקצבה החודשית?
בפרק הראשון של הפודקאסט דיברנו עם מרים הררי בר-אבא, שממש בעוד רגע יוצאת לפנסיה אחרי עשרות שנים בעולמות הטיפול והחינוך. שחר קייקוב, מנהל המרכז לתכנון וניהול פרישה במגדל ביטוח ופיננסים, הסביר מהם הצעדים הראשונים לקראת פרישה, אילו מוצרים קיימים בשוק, מהן ההטבות שחשוב להכיר וגם מה ההבדלים בין פנסיה תקציבית לפנסיה צוברת. לפרק המלא
עשור לפרישה: הזמן לשפר עמדות
בפרק השני של הפודקאסט שמענו את סיפורה של ענת רוזנשטיין, שנמצאת עדיין בעיצומה של קריירה מצליחה, אבל כבר נערכת לפרק הבא בחייה - למרות שהוא עדיין רחוק. ליאת גליק-גילרן, מנהלת מכירות חיסכון ארוך טווח ופיננסים ארצי במגדל ביטוח ופיננסים, הסבירה כיצד להתחיל לתכנן יעדים וציפיות לפרישה עוד בגילאי 50+, איזה חסכונות כדאי להכיר בשלב הזה ומה הם המוצרים והמסלולים הרלוונטיים שעשויים לחולל שינוי משמעותי לטובה כשיש עוד בערך עשור עד הפרישה. לפרק המלא
עבודה אחרי הפרישה: איך כדאי להשקיע בגיל השלישי?
בפרק השלישי של הפודקאסט, שוקה כרמלי, שפתח גבינייה קטנה בחצר ביתו אחרי פרישתו, שיתף כיצד הפך את התחביב לעסק קטן שמניב לו הכנסות נוספות ובעיקר מביא לו סיפוק והנאה. יובל באר אבן, מנהל השקעות עמיתים במחלקת השקעות במגדל, פירט כיצד לנהל הכנסות נוספות לאחר הפרישה, מהן אסטרטגיות השקעה מתאימות, ואיך לבנות תכנית שתבטיח יציבות כלכלית גם בפרק החדש. לפרק המלא
מיסוי וההבדל בין שארים למוטבים: כל מה שצריך לדעת
בפרק הרביעי של הפודקאסט, שרגא בן אליעזר – שמתלבט אם להמשיך לעבוד לאחר הפרישה – הציג את הלבטים המרכזיים שלו לקראת הפרישה, ושיתף בשיקולים המרכזיים הנוגעים להיבטים של מיסוי וזכויות. נילי בלושטיין, מנהלת מטה ופנסיה במגדל ביטוח ופיננסים, הסבירה מה חשוב לדעת מבחינת מיסוי על קצבאות ועבודה אחרי הפרישה, אילו החלטות הן בלתי הפיכות לאחר שיוצאים לפנסיה, מה ההבדל בין שארים למוטבים בפנסיה וכיצד לבחור את המסלול המתאים ביותר עבורכם. לפרק המלא
ביטוחים לגיל השלישי: בריאות לפני הכל
בפרק החמישי שמענו מגיל שעשוע על סיפורו המשפחתי שהבהיר את חשיבותו של ביטוח בריאות. אסף מיכאלי, מנהל תחום בריאות וריסק במגדל ביטוח ופיננסים, הסביר מה כדאי לדעת בכל הנוגע לביטוחי בריאות, מדוע כדאי להיערך בגיל צעיר, ואילו מוצרים חדשים קיימים היום בשוק ששווה להכיר. לפרק המלא
כסף זה לא הכל: למצוא משמעות בפרישה
בפרק השישי והאחרון עסקנו בהיבטים הנפשיים במעבר לפרק שאחרי העבודה. פרח זוהר שיתפה בחוויית הפרישה המוצלחת שלה עד כה ואיך התמודדה עם משבר הזהות הקל שפקד אותה עם הפרידה ממערכת החינוך שבה עבדה קרוב ל-40 שנה, וד"ר אלכס קפלון, דוקטור לגרונטולוגיה (מדעי ההזדקנות) ויועץ לתכנון פרק החיים שלאחר הפרישה, הסביר איך כדאי להיערך לשינוי הנפשי, כיצד לנהל נכון את הזמן ובאילו דרכים ניתן למצוא משמעות חדשה – תוך הבנה שהכנה פיננסית נכונה היא המפתח גם לשקט נפשי. לפרק המלא
תוכן הפרקים הינו לידיעה בלבד, ואינו מהווה המלצה, חוות דעת, הנחיה או הצעה לבצע או להימנע מלבצע פעולות כלשהן, ואין בו תחליף לשיווק או ייעוץ (לרבות פנסיוני או למטרות השקעה) המתחשבים בנתונים המיוחדים של כל אדם וצרכיו. כמו כן, ההתייחסות ביחס להיבטי מיסוי הינה התייחסות כללית הנכונה למועד השיחה, ואינה מהווה תחליף לייעוץ מס המתחשב בנתונים המיוחדים של כל אדם וצרכיו.
