ירושה נתפסת לרוב כברכה – אבל היא עלולה להתגלות כמלכודת. בין אם אתם כותבים צוואה ובין אם מצאתם את עצמכם כיורשים, חשוב להבין: החוק אינו עוסק רק בנכסים – אלא גם באחריות, חובות, וסכסוכים שעלולים ללוות אתכם שנים קדימה. עו"ד בעז קראוס המתמחה בדיני ירושה מזהיר: "לא כל ירושה היא נכס – לפעמים היא צרה צרורה". הנה ארבע נקודות קריטיות שלפי עו"ד קראוס , כל אדם - יורש או מוריש - חייב להכיר.
הירושה כוללת גם חובות – לא רק נכסים
רבים נוטים לחשוב שירושה שווה לדירה, למכונית או לחשבון בנק. בפועל, עיזבון כולל את כל הזכויות והחובות של המוריש – כולל חובות לבנקים, לרשויות, לספקים, תביעות פתוחות ועוד. "כך קרה", מסביר עו"ד קראוס, "במקרה שטופל לאחרונה במשרדנו. אדם שנחשב לאמיד, בעל רשת חנויות הלבשה, הותיר צוואה לבני משפחתו. רק לאחר קיום הצוואה התברר כי החברה שבבעלותו הייתה שקועה בחובות - ואלה עלו על הנכסים שהותיר. במקרים כאלה, היורש עלול להיתבע אישית ולהיאלץ להוכיח כי בפועל לא ירש דבר".
עו"ד קראוס מסביר כי לעיתים, במיוחד אצל אנשי עסקים, הרכוש שלהם לא ברור לחלוטין. במצב שכזה לאדם יכול להיות רכוש - אבל בפועל הוא הרכוש יכול להיות שווה מינוס. לכן, יורשים שלא חושבים פעמיים ומוציאים צו ירושה באופן מיידי, עלולים להיות חשופים לפתע לתביעות שונות מכל מיני גורמים. כדי להתמודד מול התביעות הללו היורשים יידרשו להוצאות עתק.
טיפ: לדברי עו"ד קראוס, במקרה של ספק – פרסמו "הודעה לנושים", כפי שקובע חוק הירושה. מדובר במהלך פשוט שמגן על היורשים מתביעות עתידיות. החוק קובע כי כאשר יורש מפרסם מודעה המזמינה את נושי העזבון להודיע על חובות של העזבון כלפיהם או תביעות שלהם כנגד העזבון, וזאת בתום פרק זמן של תשעים יום מיום הפרסום – אזי כל מי שאינו מוסר הודעה שכזו, אינו זוכה להגנת החוק. במקרה כזה היורש אינו חייב - אלא כדי מה שהוא קיבל ולא עד כדי גובה העזבון. את המודעה יש לפרסם בעיתון יומי, והדבר מהווה הגנה מהותית על היורש.
לדבריו, "במקרה שטופל במשרדנו הגיעו אלינו יורשים שלא פעלו בדרך זו והדבר חייב אותם להתמודד כנגד חובות גבוהים ביותר - הרבה מעבר למה שהם ירשו באופן אישי. לכן פרסום כאמור הוא הגנה מהותית וחשובה שהחוק מעניק ליורשים וכדאי לנצל זאת". כלומר, אם אתה כיורש לא מפרסם הזמנה לנושים לפי סעיף 99 לחוק הירושה, אתה חשוף לכול חובות העיזבון. נניח שהחובות עולים על הנכסים - לדוגמא העיזבון (הרכוש) עומד על 5 מיליון ואתה ירשת 100 אלף, אתה חייב להחזיר את כל החמישה מיליון. כל נושה יכול לפנות אליך. במצב שיש לך ספק - חשוב לפרסם מודעה שתספק לך הגנה שלא ניתן לתבוע אותך מעבר למה שקיבלת".
מותר – ולעיתים אף מומלץ – לוותר על ירושה
החוק בישראל מאפשר הסתלקות מירושה. כל יורש רשאי לוותר על חלקו בעיזבון, באמצעות תצהיר חתום בפני עו"ד שמוגש לרשם הירושה – לפני מתן צו קיום צוואה או צו ירושה. אם יש ספק בנוגע להיקף הנכסים, למורכבות החובות או אפילו לסבך המשפטי הצפוי – עדיף להמתין עם קידום הכרזת היורשים עד שתמונת העזבון, חובות וזכויות, תהיה ברורה ככל הניתן.
לדוגמא, אם בדיקת היקף העזבון תעלה שהחובות עולים על הזכויות – עדיף להסתלק מהעזבון. עם זאת חשוב לשים לב, כי הסתלקות מהעזבון מעבירה את הירושה להבא בתור, כך שאם לדוגמא צאצאים מסתלקים מעזבון ההורה – היורשים הם הורי המנוח או אחיו, ולכן חשוב לראות את התמונה באופן מלא ולוודא כי ההסתלקות היא של כל הגורמים הרלוונטיים".
טיפ: עו"ד קראוס מציין כי ניתן לבקש מינוי של מנהל עיזבון זמני, בטרם קיום הצוואה או מתן צו הירושה. זהו גורם שמוסמך לבדוק את מצבו הכלכלי של העיזבון טרם הכרזת היורשים. כך תוכלו להחליט בצורה מושכלת אם להמשיך בתהליך או להסתלק ממנו.
הסכסוך המשפחתי שמתחיל אחרי המוות
לא מעט צוואות מדליקות מחדש סכסוכים רדומים. לעיתים הבעיה אינה בהכרח חלוקת הנכסים – אלא פצעים ישנים כמו תחושת קיפוח, העדפה של ילד אחד, או יחסים מורכבים עם המוריש. "מניסיון", מסביר עו"ד קראוס, "פעמים רבות, העלות הכלכלית של ניהול הסכסוך גבוהה מהתמורה שצפויה להתקבל. יתרה מכך – הסכסוך מוביל לקרע עמוק שיימשך שנים".
טיפ ליורשים: עו"ד קראוס: "לפני שאתם ממהרים לעתור לבית המשפט – קבלו חוות דעת נוספת מאיש מקצוע שיבחן את הסיכויים והכדאיות הכלכלית.
טיפ למורישים: אם אתם מחלקים את הרכוש באופן לא שוויוני – חשוב להסביר מדוע. ניסוח נכון של ההסבר, בגוף הצוואה, עשוי למנוע טענות וערעורים".
ירושה עלולה לפגוע בזכויות סוציאליות
קבלת ירושה – גם חלק מדירה או סכום כסף קטן - עלולה לשנות את מעמדכם הכלכלי בעיני הרשויות. אדם הזכאי להנחות בארנונה, קצבה חודשית או דיור ציבורי – עלול לאבד את זכאותו בעקבות הירושה.
טיפ: "בדקו מראש מה ההשפעה של הירושה על הזכויות שלכם. לעיתים, ויתור על הירושה ישמור על זכויות סוציאליות בשווי מצטבר גבוה הרבה יותר", מסביר עו"ד קראוס.
- אין בסקירה כדי להוות ייעוץ משפטי או תחליף לייעוץ משפטי
